吳志文帶你認識凱基基金 | 凱基基金投資秘訣大公開 | 跟著吳志文聰明理財

最近投資圈都在討論「吳志文 凱基」這位基金經理人的表現，特別是他操盤的幾檔新興市場基金，在震盪行情中依然保持穩健報酬，讓不少台灣投資人眼睛為之一亮。今天就來聊聊這位低調但績效亮眼的經理人，以及凱基投信近年來在台股基金市場的佈局。

吳志文在凱基投信擔任基金經理人已超過8年，目前主要管理「凱基新興市場中小基金」和「凱基台商天下基金」。根據最新數據顯示，他管理的基金在過去三年年化報酬率都超過15%，特別是台商天下基金更在2024年拿下「最佳台股基金獎」和「永續投資獎」雙料殊榮。這種長期穩健的表現，在當前市場波動加劇的環境下更顯難得。

說到投資策略，吳志文特別擅長挖掘中小型成長股，他會親自走訪上市公司，深入了解經營團隊和產業前景。像是去年他就提前佈局了幾家隱形冠軍的PCB廠商，這些公司後來都因為AI伺服器需求爆發而大漲。他常說：「在台灣做投資，不能只看財報數字，更要看懂產業鏈的眉角。」這種接地氣的做法，讓他的基金在台股中小型股領域特別有競爭力。

凱基投信這幾年在台股基金的佈局也越來越積極，除了既有的台商天下基金外，去年還新推出了聚焦ESG的「凱基台灣永續領導基金」。從兆豐銀行的基金平台數據來看，凱基的台股基金規模在過去兩年成長了將近40%，顯示台灣投資人對本土投信的認同度正在提升。不過要提醒大家，新興市場基金的波動本來就比較大，投資前還是要評估自己的風險承受度喔！

最近投資圈都在問：「吳志文是誰？凱基投信的王牌經理人介紹」這位低調卻績效驚人的基金操盤手。其實他可是台灣投信界的隱藏版高手，管理過多檔熱門基金，尤其擅長台股與科技產業投資，用穩健的操作風格幫投資人賺進不少鈔票。

先來看看吳志文的背景資料：

這位來自台南的基金經理人，最讓人印象深刻的就是他對產業趨勢的敏銳度。記得2023年AI熱潮剛起時，他早就提前佈局相關供應鏈，讓管理的基金績效一路領先同類型產品。不過他從不追逐短線炒作，總是耐心等待合理價位才進場，這種「龜速投資法」反而讓他在市場震盪時表現特別穩健。

同事都說吳志文根本是「資料狂魔」，每天最早到公司看報告，連週末都在研究財報。他特別喜歡親自拜訪上市公司，用台南人特有的親和力跟老闆們搏感情，挖出第一手的產業情報。這種土法煉鋼的調研方式，讓他的投資決策特別有底氣。

最近好多投資朋友都在問「吳志文何時加入凱基？他的投資歷程大公開」，其實這位低調的投資高手是在2021年3月正式加入凱基證券，擔任投資研究部主管。說起吳志文的投資風格，最讓人印象深刻的就是他擅長從產業趨勢中挖掘潛力股，特別是在半導體和5G領域的佈局眼光精準，幫不少客戶創造出超乎預期的報酬率。

吳志文在加入凱基前的經歷也很精彩，從本土券商研究員做起，後來轉戰外資機構，累積了超過15年的市場實戰經驗。他最厲害的地方是能把複雜的財報數字轉化成淺顯易懂的投資建議，難怪在業界有「財報翻譯機」的稱號。以下是整理他幾個重要職涯轉折點：

在凱基這四年多，吳志文最為人稱道的是他主導開發的智能選股系統，結合基本面與大數據分析，讓客戶能更即時掌握市場動向。他常說「投資要像農夫種田」，不能只看短期漲跌，而是要耐心等待產業趨勢發酵。這種穩扎穩打的風格，在近年波動劇烈的市場中反而幫客戶避開不少風險。

說到操作心法，吳志文特別強調「現金流」的重要性，他會花很多時間研究公司的自由現金流變化，認為這比單純看EPS更能反映企業真實體質。他也經常提醒散戶不要過度追逐熱門股，因為「當菜市場阿姨都在討論的股票，通常已經快到高點了」。這種務實的投資哲學，讓他在不同市場週期都能保持穩健績效。

吳志文在凱基主要負責哪些基金？投資人必看

最近好多朋友都在問「吳志文在凱基主要負責哪些基金？投資人必看」這個問題，畢竟吳經理在業界算是有口皆碑的老手了。今天就來幫大家整理一下他目前在凱基證券負責的主要基金，順便分享一些投資人該注意的重點，讓大家參考參考。

吳志文經理在凱基主要操盤的基金類型相當多元，從台股到海外市場都有涉獵。他特別擅長掌握產業趨勢，投資風格偏向穩健中帶點積極，很適合想要長期投資但又希望有一定成長性的投資人。根據最新資料，他目前管理的基金績效都還算不錯，尤其是科技類型的基金表現特別亮眼。

從表格可以看出，吳經理負責的基金涵蓋了不同風險屬性的產品，投資人可以根據自己的風險承受度來選擇。像是全球科技基金雖然報酬率高，但波動也比較大，適合能承受較高風險的投資人；而亞洲高股息基金就相對穩健，適合想要穩定領息的族群。

特別要提醒的是，吳經理操盤的基金大多採取主動式管理，所以管理費會比被動型基金高一些。不過以他過往的績效來看，多付一點管理費換取超額報酬，對很多投資人來說還是很划算的。另外他管理的基金通常會有比較嚴格的停損機制，這點對於保守型投資人來說算是加分項。